НБУ 2025 року дозволяє страховикам не перевіряти клієнтів при договорах до 40 тис. грн

Страховики можуть не проводити належну перевірку клієнта під час встановлення ділових відносин за окремими випадками за умови, що загальна страхова премія за укладеними договорами страхування не перевищує еквівалент 40 тис. грн.

Про це йшлось на зустрічах співробітників Національного банку з небанківським фінансовими установами щодо особливостей проведення фінансового моніторингу в різних сегментах небанківського фінансового ринку, повідомляється на сторінки НБУ в Фейсбуці.

Також зазначається, що страховики можуть оцінювати ризики більшості клієнтів за спрощеними методами, у тому числі на груповій основі. Це типові операції з придбання страхових послуг на невеликі суми.

Що стосується фінансових компаній з кредитування, то вони мають аналізувати фінансові операції своїх клієнтів та виявляти нетипові підозрілі фінансові операції, наприклад, повернення довгострокових кредитів через незвично короткий строк або за рахунок коштів третіх осіб.

Виявляти пов’язані між собою та штучно структуровані операції клієнтів з метою обійти порогові фінансові операції, та мають аналізувати звіти бюро кредитних історій, які є одним із основних джерел інформації щодо боргового навантаження позичальника, під час формування скорингової оцінки позичальника для прийняття рішення про видачу споживчого кредиту потенційному позичальнику.

Згідно з інформацією, представники НБУ, в ході зустрічей, нагадали учасникам ринку кроки, які має зробити установа для організації внутрішньої системи фінансового моніторингу, а також, у яких випадках необхідно проводити належну перевірку клієнтів. А також розповіли про майбутні зміни в законодавстві щодо фінансового моніторингу.