Insurance Europe закликає до пропорційного ризик-орієнтованого підходу до регуляторних стандартів ЄС

Insurance Europe відреагувало на консультації Європейської банківської асоціації (ЄБА) щодо запропонованих регуляторних технічних стандартів (РТС), спрямованих на посилення системи боротьби з відмиванням грошей (ПВК) в ЄС.

Вітаючи прагнення ЄБА до гармонізованої, заснованої на даних оцінки ризиків зобов'язаних суб'єктів, Insurance Europe підкреслює, що нова звітність і збір даних повинні бути пропорційними, базуватися на існуючих практиках і обмежуватися лише тим, що дійсно необхідно для ефективного нагляду.

Федерація закликає переглянути запропоновані пункти даних, які необхідно збирати для оцінки невід'ємного та залишкового профілю ризику зобов'язаних суб'єктів, щоб зменшити навантаження, особливо для продуктів з низьким рівнем ризику. Вона закликає до розумного перехідного періоду, який звільнить установи від негайного надання нових даних, щоб дозволити їм адаптувати свої ІТ-інструменти для збору таких даних.

Insurance Europe пропонує більш пропорційні вимоги до ідентифікації клієнтів і виступає проти надмірних вимог до збору даних, таких як місто народження клієнта або різні національності. Такі надмірні вимоги будуть особливо обтяжливими для клієнтів, які їх надаватимуть, і для компаній, які їх збиратимуть, а також перешкоджатимуть фінансовій інклюзії. Федерація також виступає за визнання рішень для віддаленої ідентифікації клієнтів.

Для спрощених заходів належної перевірки ділових відносин з низьким рівнем ризику, в основному в контексті продуктів страхування життя з низьким рівнем ризику, Insurance Europe пропонує дозволити страховим компаніям оновлювати інформацію про своїх клієнтів на основі подій, а також закликає включити пенсійні продукти та поліси чистого ризику до переліку фінансових продуктів або послуг, на які повинні поширюватися спеціальні галузеві спрощені заходи належної перевірки.

Insurance Europe продовжує співпрацювати з європейськими установами для забезпечення ефективності, ризик-орієнтованості та пропорційності системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.