Розпочинається обговорення порядку виявлення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку

Національний банк оприлюднив для обговорення проєкт Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку (далі –  Положення).

Положення врегульовує можливість ідентифікувати процес здійснення особами безліцензійної діяльності на вищезазначених ринках та врегулювати таку діяльність у межах процедур, передбачених документом.

Положення поширюватиметься на:

• об’єкти нагляду Національного банку, а саме:
  • надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (крім банків);
  • небанківських надавачів платіжних послуг (крім надавачів нефінансових платіжних послуг);
  • надавачів обмежених платіжних послуг відповідно до Закону України "Про платіжні послуги", нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк;
• осіб, які не є об’єктами нагляду Національного банку, але щодо яких у Національного банку є інформація про здійснення ними діяльності / операції / надання послуг на ринку небанківських фінансових послуг та/або на платіжному ринку без належної авторизації.

У Положенні, зокрема, визначено процедури та механізми виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку фінансових послуг та платіжному ринку. Крім того, встановлено процедуру визнання належності певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових / обмежених платіжних послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг / належності платіжної операції до обмежених платіжних послуг, що містить у собі, зокрема, такі складові:

• отримання Національним банком інформації для попереднього аналізу та проведення такого аналізу;
• ініціювання та здійснення поглибленого аналізу / камеральної перевірки (у разі виявлення для цього достатніх підстав);
• порядок прийняття Національним банком рішень щодо вищезазначених осіб та порядок їх інформування про прийняте рішення.

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:

• проєкт Положення;
• аналіз регуляторного впливу.