Страхування та штучний інтелект у 2025 році: сприяння розумнішій роботі та зростанню

Страхування переживає вирішальний момент.

Основна місія нашої галузі – захист людей та управління ризиками – залишається незмінною. Але штучний інтелект змінює спосіб роботи страхових фахівців, змінюючи все: від андеррайтингу та страхових випадків до робочих процесів та взаємодії з клієнтами.

Майже десять років ви можете покладатися на Vertafore у наданні інструментів на базі штучного інтелекту, які допомагають вам працювати розумніше, швидше та впевненіше. І в цю наступну еру штучного інтелекту можливості розширюються захопливими способами.

Основи штучного інтелекту у страхуванні

Сучасні інновації штучного інтелекту у страхуванні базуються на міцному фундаменті усталених технологій на базі штучного інтелекту, включаючи ML та науку про дані. Наша галузь використовує ML та пов'язані з ним технології для управління та кращого використання величезних обсягів даних, що постачаються зі страхуванням.

Компанія Vertafore ще на ранніх етапах усвідомила потенціал штучного інтелекту для трансформації вашої роботи, і ми впроваджуємо ці можливості з 2017 року. Функції на базі штучного інтелекту в таких рішеннях, як RiskMatch, BenefitPoint, AMS360, Surefyre та Sircon, заощаджують ваш час, зменшують ручну роботу та надають вам аналітичні дані для розвитку вашого бізнесу та кращого обслуговування клієнтів. І ці типи інструментів штучного інтелекту й надалі створюватимуть значну цінність у галузі.

Зараз генеративний та агентний штучний інтелект представляють собою новий технологічний рубіж для страхування. Ці інструменти можуть аналізувати неструктуровані дані, персоналізувати комунікації та робочі процеси, а також автоматизувати складні завдання. Ця інновація не має на меті замінити людей. Натомість вона розроблена для розширення вашої експертизи шляхом впровадження автоматизації та аналітики у ваші щоденні робочі процеси.

Чому впровадження штучного інтелекту у страхуванні зараз прискорюється

Штучний інтелект у страхуванні вийшов за рамки ранніх користувачів і став стратегічним пріоритетом для багатьох агентств, урядових асоціацій та страхових компаній з кількох ключових причин:

1. Потреби та очікування щодо талантів. Одним із найпотужніших акселераторів трансформації ШІ у страхуванні є управління талантами. Звіт KPMG "Перспективи генеральних директорів США за 2024 рік" показав, що керівники бізнесу зосереджуються на створенні робочих місць, які приваблюють нових працівників та заряджають людей енергією. Беручи на себе монотонну роботу та надаючи співробітникам розумніші інструменти, ШІ перетворює страхову галузь на більш динамічну, технологічно передову галузь. Це важливо для залучення та утримання наступного покоління страхових талантів.
2. Більше роботи за менших витрат. Підвищення продуктивності є одним із найпотужніших рушійних сил впровадження штучного інтелекту у страхуванні. У нещодавньому опитуванні 91% генеральних директорів страхових компаній заявили, що очікують, що генеративний штучний інтелект підвищить продуктивність. Багато хто прогнозує зниження витрат на 40–60% у таких сферах, як обслуговування клієнтів, сортування страхових випадків та адміністрування полісів. І економія не лише грошова. Штучний інтелект допомагає вам працювати швидше, з меншою кількістю помилок та більш масштабованим способом. Результатом є більше часу, щоб зосередитися на цінній роботі та стосунках .
3. Збільшення чистого прибутку. Штучний інтелект також швидко стає потужним двигуном для підвищення прибутковості. Наприклад, провідні страховики спостерігають збільшення премій на понад 10% та зниження витрат на 20–40% завдяки стратегічному використанню ШІ. Від підтримки розумніших рішень у всьому бізнесі до відкриття нових можливостей, наша галузь виявляє, як ШІ може забезпечити стале зростання доходів.

Зрештою, агентства, MGA та оператори зв'язку, які впроваджують штучний інтелект, вже працюють швидше, зменшуючи кількість помилок та даючи своїм командам змогу зосередитися на клієнтах та зростанні.

Де страхування отримає найбільшу короткострокову цінність від штучного інтелекту

Ми очікуємо, що ШІ принесе найбільшу користь незалежним агентствам, перевізникам та урядовим компаніям у таких сферах:

1. Генеративні інструменти для зручності , які допомагають вашому бізнесу зменшити зусилля, заощадити час, підвищити ефективність вашої команди та створити персоналізований досвід для клієнтів. Чудовим прикладом цього є Vertafore Client Communications в AMS360. Цей потужний інструмент використовує штучний інтелект, щоб допомогти агентствам донести правильне повідомлення до потрібного клієнта у потрібний час, стимулюючи зростання та покращуючи утримання клієнтів.
2. Аналітика документів перетворює неструктуровані дані на корисну інформацію, витягуючи висновки з безпрецедентною швидкістю та точністю. Автоматизуючи вилучення та аналіз даних, штучний інтелект може зменшити кількість людських помилок, скоротити час обробки та сприяти швидшому та розумнішому прийняттю рішень. Наприклад, аналітика документів у BenefitPoint автоматизувала введення даних SBC, що заощаджує до 45 хвилин на кожен план.
3. Покращення даних очищує та збагачує набори даних для отримання точнішої картини клієнтів та їхніх ризиків. Це означає кращі страхові продукти та консультації для клієнтів, а також аналітичні дані для вашого бізнесу в режимі реального часу

Що далі для ШІ у страхуванні

Переваги, які ми бачимо зараз завдяки штучному інтелекту, – це лише початок. Наступна хвиля інновацій штучного інтелекту у страхуванні продовжить спрощувати та робити вашу роботу розумнішою. ??Подумайте про пошук природною мовою, який надає миттєві відповіді з усіх ваших систем, розумних помічників, які підсумовують запити клієнтів та автоматично створюють завдання, та інструменти узгодження, які скорочують витрати часу на бухгалтерський облік. Ці можливості швидко переходять від концепції до реальності, щоб допомогти агентствам, MGA та страховим компаніям усунути вузькі місця та пришвидшити обслуговування.

Але використання потенціалу штучного інтелекту у страхуванні стосується не лише технологій. Важливо, як застосовується штучний інтелект, і страхування потребує використання штучного інтелекту таким чином, щоб це мало сенс для нашої галузі.

Ми робимо це краще за будь-кого. Ми розширюємо ваші можливості в цей захопливий час за допомогою об£рунтованого та перевіреного підходу – надаємо практичні інструменти сьогодні, водночас будуючи майбутнє. Наша мета проста: дати вам впевненість у трансформації за допомогою інновацій, які дозволять вам зосередитися на ваших клієнтах, стосунках та зростанні.