Рада приняла закон о внесении изменений в правила финмониторинга

Верховная Рада приняла в целом закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризму и распространению оружия массового уничтожения (№2179).

Как передает корреспондент агентства, законопроект с технико-юридическими поправками во втором чтении поддержали 246 народных депутатов при необходимых 226 голосов.

Согласно пояснительной записке к документу, законопроект предусматривает введение общепринятой терминологии в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, применение риск-ориентированного подхода субъектами первичного финансового мониторинга при проверке своих клиентов.

Помимо этого, документ предусматривает увеличение пороговой суммы и сокращение количества признаков для обязательного отчета о финансовых операциях, о которых банки, страховые компании, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и финансовые учреждения обязаны были уведомлять Госфинмониторинг. В частности, остается обязанность сообщать об операциях на сумму более 400 тыс. грн вместо нынешних 150 тыс. грн.

Вменяется обязанность для платежных систем сопровождать переводы информацией о плательщике и получателе перевода, обеспечивать полную информацию о плательщике и получателе, устанавливать меры пресечения, направленные на противодействие манипуляции с деньгами, полученными преступным путем, указано в пояснительной записке.

К субъектам первичного мониторинга этот закон добавляет обычных консультантов бухгалтеров, юристов, которым придется понять суть этого закона и организовывать работу в связи с этим законом, нанять консультантов? Штрафы, которые устанавливаются этим законом, являются драконовскими. Их выдержат разве что банки? Сегодня мы рассматривали, что штрафы могут составлять 10% годового оборота компании, но не более EUR5 млн, – сказала в ходе обсуждения документа в парламенте народный депутат Нина Южанина (фракция "Европейская солидарность").

В свою очередь, министр финансов Оксана Маркарова отметила необходимость имплементации четвертой Директивы (ЕС) 2015/849 "Об избегании использования финансовой системы для отмывания средств и финансирования терроризму".

Большинство наших соседей, которые идут в ЕС, уже давно имплементировали четвертую Директиву. Большинство стран вокруг нас давно борется с таким позорным явлением, как отмывание средств. Этим законом для добросовестного бизнеса и добросовестных граждан мы улучшаем условия. Вместо 17 критериев, по которым мы проверяем, будет только четыре. Вместо 150 тыс. грн, выше которых сейчас каждый банк проверяет, будет 400 тыс. грн., – отметила Маркарова.