Нацкомфинуслуг согласовала приказ Минфина о критериях риска легализации преступных доходов

Нацкомфинуслуг согласовала проект приказа Министерства финансов о критериях риска легализации доходов, полученных преступным путем

Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг согласовала без замечаний проект приказа Министерства финансов об утверждении критериев риска легализации доходов, полученных преступным путем.

Об этом говорится в сообщении Нацкомфинуслуг.

Проект приказа Минфина предусматривает расширение перечня критериев риска по типу клиента и виду товаров и услуг, связанных с киберпреступностью, электронным мошенничеством и другими видами услуг.

Также документ определяет критерии риска финансовых операций, которые могут иметь риск легализации доходов, полученных преступным путем, или риск финансирования терроризма.

Так, к критериям высокого риска по географическому положению государства проживания (пребывания, регистрации) клиента или учреждения, через которого осуществляется передача (получение) активов, относится вхождение в перечень государств или территорий, не выполняющих или ненадлежащим образом выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией доходов. Кроме того, к критериям высокого риска относятся случаи, когда государство поддерживает террористическую деятельность, подпадает под санкции, эмбарго или аналогичные меры в соответствии с резолюциями Совета безопасности ООН и/или законодательства Украины, а также, если оно включено правительством Украины в перечень оффшорных зон.

Критерием высокого риска по типу клиента является включение в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или вхождение в число лиц, относительно которых применены международные санкции.

Также документом закрепляется перечень критериев риска финансовых операций, к которым, в частности, относятся услуги по осуществлению международных переводов в случае отсутствия внешнеэкономического договора, зачисление средств в иностранной валюте в больших объемах, взаимозачет требований по импортно-экспортным контрактам, досрочное расторжение договора страхования с перечислением средств в пользу третьей стороны, оплата страховых платежей лицом, которое не является страхователем.