Ризик-менеджери мають найкращі можливості вирішити стратегічну дилему зміни клімату, вважає WTW

За словами керівника відділу кліматичних змін брокера WTW Пітера Картера, багато компаній зіткнулися зі стратегічною дилемою, коли мова йде про сталий розвиток, а також зі складністю кількісної оцінки ризиків, пов'язаних зі зміною клімату. Хороша новина для ризик-менеджерів полягає в тому, що вони мають найкращі можливості для управління цією потенційною кризою, сказав Пітер Картер, керівник кліматичної практики WTW, в інтерв'ю виданню Commercial Risk.

"Ризик-менеджери займають ключові позиції, коли йдеться про те, що ми робимо з ризиками зміни клімату та перехідного періоду – ми можемо купувати страховку, але також можемо підвищити нашу стійкість; ми можемо використовувати кептив для тих ризиків, які виключаються; ми можемо працювати з інженерами з управління ризиками, щоб змінити наш процес", – сказав Картер.

"Це не лише вміння давати поради, а й пропонувати практичні кроки. Якби я був ризик-менеджером, я б нервував, якби не говорив і не діяв на випередження", – додав він.

За оцінками Комісії з енергетичного переходу, в період до 2050 року для побудови глобальної економіки з нульовим балансом буде потрібно в середньому $3 трлн на рік додаткових капіталовкладень. Це найбільший рух капіталу за останні 100 років.

За словами Картера, ці тенденції можуть бути хронічними, але вони проявлятимуться протягом багатьох років. Однак це також є проблемою для фінансових відділів більшості компаній, які більше звикли до короткострокових ризиків, що базуються на квартальних прибутках, або для страхової індустрії з її щорічним поновленням.

Такі нормативні акти, як Директива про корпоративну звітність зі сталого розвитку (CSRD) та Директива про комплексну перевірку корпоративного сталого розвитку (Due Diligence), прискорили темп для великих компаній. "CSRD зобов'язує їх публікувати план переходу і вимагає, щоб вони визначили свої ризики, пов'язані з ESG, і оцінили фінансовий вплив на ці ризики", – зазначила Картер.

Однак, за його словами, з такою великою кількістю нормативних актів, що базуються на принципах сталого розвитку, існує небезпека того, що компанії почнуть зосереджуватися на мінімальному дотриманні вимог, а не на загальній картині.

Ризики, пов'язані зі зміною клімату, проявлятимуться протягом багатьох років і вимагатимуть довгострокового плану пом'якшення наслідків, сказав Картер. Він також додав, що необхідно проводити більш детальний фінансовий аналіз ризиків, пов'язаних з планами переходу.

"Компанії можуть планувати свої фізичні активи, але як щодо впливу на грошові потоки, ланцюги поставок чи конкуренцію? Якщо я маю таку інформацію, я можу краще дотримуватися нормативних вимог і краще доносити операційні питання до ради директорів", – сказав Картер.

Перетворення сталого розвитку з вправи з дотримання вимог на стратегічний імператив вимагатиме більшої комунікації між ризик-менеджментом і фінансовими функціями, щоб фінансові директори могли включити ці ризики в бізнес-план, який максимізує позитивні сторони і мінімізує негативні наслідки.

Втім, Картер також не має ілюзій щодо пов'язаних з цим викликів. Наприклад, і ризик-менеджерам, і страховикам важко кількісно оцінити нефізичні ризики, такі як перерва в роботі. Необхідно також приділяти більше уваги фінансовим ризикам, окрім вартості заміни пошкодженого майна.

Наприклад, реставрація, швидше за все, включатиме перебудову відповідно до нових будівельних норм. Чи додали компанії ці ризики до свого портфеля фізичних ризиків, запитав Картер.

Існують також проблеми з моделями кліматичних ризиків. Хоча існують більш досконалі моделі клімату та ризиків, багато компаній все ще покладаються на моделі natcat від своїх страховиків, деякі з яких недооцінюють серйозність і частоту екстремальних погодних явищ.

"Клієнти хочуть збагатити сторонні джерела даних своїми власними ідеями, щоб виробити власну внутрішню точку зору і не залежати повністю від страхової індустрії", – говорить Картер.

Ще одним важливим викликом для ризик-менеджерів є забезпечення того, щоб вони відігравали центральну роль у зусиллях компаній у сфері сталого розвитку та планах переходу. Картер вважає, що в кінцевому підсумку вони можуть втратити цю відповідальність, передавши її спеціальній команді зі сталого розвитку.

На думку Картера, ризик-менеджери повинні відстоювати загальнокорпоративну точку зору на профіль ризиків своєї компанії, використовуючи свою унікальну здатність об'єднувати всі ризики в компанії.