Найкращі практики обслуговування страхових клієнтів у 2025 році

Власники агентств хочуть використовувати свої технології на повну потужність. Але з ростом команд зростає і набір технологій, додаються нові функції. Зрештою, ви можете помітити, що у вас є рішення, які підходять для вирішення проблем, але не завжди поєднуються між собою.

Точне налаштування процесів може вирішити проблеми інтеграції та підвищити ефективність управління агентством. Ось кілька найкращих практик, які допоможуть вам налагодити взаємодію технологій і забезпечити максимальну ефективність роботи вашого агентства.

1: Проведіть оцінку страхових технологій

Спочатку складіть перелік усього, для чого ваше агентство використовує технології, включаючи електронну пошту для спілкування з клієнтами та ваш веб-сайт для маркетингу та надання пропозицій, і перелічіть, які функції вони виконують. Для багатьох агентств трьома найважливішими елементами їхнього технологічного стеку є інструмент управління відносинами з клієнтами (CRM), система управління агентством (AMS) та веб-сайт.

У процесі цього аналізу може стати зрозуміло, що деякі функції дублюються або що є прогалини, де технології використовуються не за призначенням. Завершіть аудит технологій професійною оцінкою або маркетинговим дослідженням, щоб побачити, в яких напрямках ваше агентство може розвиватися. Звіт Catalyit про стан технологій надає огляд того, що зазвичай використовують технологічні агентства різного розміру. Хоча звіт не є списком покупок, він може дати уявлення про те, що використовують агентства порівнянного розміру.

2: Максимізуйте потенціал технологій вашого агентства

Ефективно використовувана CRM-система може бути настільки ж потужною, як і додавання двох нових співробітників до вашого агентства. Завдяки функціям, що забезпечують управління даними, автоматизовану комунікацію, звітність про продажі та сповіщення про поновлення, CRM-система може автоматизувати багато завдань і звільнити час вашої команди для виконання більш важливих завдань.

Максимальне використання ваших поточних інвестицій у технології є швидким виграшем для багатьох агентств. Досвідчені користувачі користуються форумами, технічними демонстраціями та підтримкою, щоб дізнатися про поради та хитрощі у використанні своїх технологій. Використовуйте свої технології, інвестуючи час у навчання, залишаючись в курсі можливостей та довіряючи своєму постачальнику InsurTech, щоб бути в курсі подій.

3: Формалізуйте свої процеси

Що ви скажете новому співробітнику, який хоче отримати ресурси для розуміння робочих процесів вашого агентства? Багато агентств не мають письмового опису всіх своїх процесів, що створює кілька проблем: складніше адаптувати персонал, встановлювати очікування, розробляти надійні показники та аналітику або забезпечувати стабільне обслуговування клієнтів.

Проект Vertafore Project Impact задокументував процеси сотень сервісних служб агентств, щоб проаналізувати робочі процеси та знайти шляхи підвищення ефективності. Ці заходи дозволили сервісним службам заощадити майже годину на день. Щоб знайти шляхи підвищення ефективності у вашому агентстві, задокументуйте робочі процеси та проаналізуйте, де є перешкоди і які інші додатки у вашій технологічній екосистемі можуть допомогти.

4: Використовуйте інтеграцію API для прискорення робочих процесів і збереження чистоти даних

Одним з найбільших ворогів ефективності є роз'єднані технологічні системи, що призводить до роз'єднаних даних і повторюваного введення даних. Ось чому агентства все частіше звертаються до рішень і постачальників технологій із стратегією "введення даних один раз". На практиці це виглядає так: збирайте дані на початку взаємодії з клієнтом, наприклад, під час складання кошторису або поновлення, і передавайте їх у всі системи, які їх потребують.

Після інтеграції систем майже не потрібно вводити дані вручну, а це означає менше людських помилок і більше часу для інших завдань. Якщо є можливість розширити ваш технологічний стек, використовуйте платформу, яка інтегрує програмне забезпечення за допомогою API. Інвестиції означають чистіші дані та вищу ефективність.

5: Використовуйте аналітику страхової агенції, щоб використовувати дані

Лише 18% агенцій приймають рішення, використовуючи інструменти аналізу даних. Але надійний аналіз даних може дати найчіткіше уявлення про те, що відбувається в агенції, і позбавити управління агенцією від здогадок.

Після впровадження найкращих практик, що формалізують робочі процеси та інтегрують дані, можна збирати дані, які дають надійну інформацію та дозволяють приймати об£рунтовані рішення. Аналітика даних дозволяє відстежувати все, що відбувається в агентстві, від того, на якому етапі циклу поновлення полісу знаходиться клієнт, до того, які завдання займають найбільше часу у виробників. Менеджери можуть виявляти перешкоди в процесі продажу та навчати персонал, щоб зробити його більш ефективним.

Як найкращі практики роблять агентство кращим

Сфера страхових агентств швидко розвивається, і постійно з'являються нові технологічні рішення. Успіх полягає не в тому, щоб мати найбільше інструментів, а в тому, щоб використовувати правильні інструменти для вашого агентства. Агентства, які готові процвітати після 2025 року, – це ті, які розглядають технології як інтегровану екосистему, яка може заощадити час і допомогти їм приймати розумніші рішення.