85% страховиків через неякісні дані зазнали негативного впливу неконтрольованих ризиків

Страхові компанії стикаються зі зростанням ризику, пов'язаного з третіми сторонами, причому 85% страховиків та брокерів зазнали негативного впливу таких ризиків, згідно звіту Dun & Bradstreet.

Нещодавнє опитування Dun & Bradstreet "Financial Services & Insurance Pulse Survey 2025" базується на даних понад 2000 старших фахівців у секторі фінансових послуг та страхування (FS&I).

Найпоширенішими наслідками ризику, пов'язаного з третіми сторонами, є порушення безпеки, фінансові втрати, перебої в ланцюжку поставок та репутаційна шкода.

Для посилення управління ризиками у звіті рекомендується впровадити надійні системи управління ризиками третіх сторін та використовувати зовнішні джерела даних для отримання глибшого уявлення про вразливості партнерів.

Також рекомендується надати пріоритет інвестиціям у технології кібербезпеки та запобігання страховому шахрайству, з акцентом на проактивному моніторингу та виявленні загроз у режимі реального часу.

У звіті зазначено, що довіра до внутрішніх даних залишається низькою, незважаючи на зростаючий зовнішній тиск.

Майже 70% респондентів заявили, що не можуть ефективно прогнозувати майбутні тенденції, понад 80% не можуть оцінити нефінансові ризики, і лише 29% відчувають себе готовими приймати об£рунтовані бізнес-рішення.

Ці обмеження посилюються постійними проблемами з даними: 71% повідомили про дублікати даних, 63% не довіряють своїм наборам даних, а 57% сказали, що їхні дані ізольовані.

Страховики справедливо збільшують свої інвестиції в управління ризиками; багато хто все ще намагається боротися із загрозами майбутнього за допомогою застраілих інструментів.

Покладаючись на неякісні дані та ручні процеси, компанія не лише залишає компанії незахищеними, але й активно підриває цінність їхніх інвестицій.

"Пріоритетність основ даних та процесів є важливою для підтримки більш розумного прийняття рішень та допомоги страховикам у врахуванні складності сучасного ландшафту ризиків", зазначила експерти Dun & Bradstreet.

Дослідження також виявило розрив між інвестиціями та готовністю. Більшість корпоративних клієнтів збільшили бюджети за останні 18 місяців у ключових сферах, включаючи ESG (71%), кібербезпеку (74%), правову та комплаєнс-діяльність (73%), а також запобігання шахрайству (64%).

Однак багато респондентів все ще відчувають себе непідготовленими до вирішення цих проблем: 34% щодо ESG, 28% щодо кібербезпеки, 25% щодо правової та комплаєнс-діяльності та 22% щодо шахрайства.

Цей розрив між інвестиціями та готовністю свідчить про те, що компанії намагаються перетворити бюджети на ефективне зниження ризиків.

Однією з головних перешкод, які згадуються, є складність вимірювання або кількісної оцінки ризику (32%). Покращення якості даних та модернізація процесів управління ризиками зараз є критично важливими для страховиків.